Círculo de Crédito: Innovación y Cumplimiento
La reciente Convención Bancaria no solo fue un espacio de diálogo sobre la política monetaria y el futuro del sector, sino también el escenario donde Círculo de Crédito, bajo la dirección de Juan Manuel Ruiz, reafirmó su posición como un pilar tecnológico y estratégico para las instituciones financieras en México.
Más allá de su destacada presencia como patrocinador oficial y de su capacidad para convocar al gremio en momentos de integración, la empresa captó la atención de los asistentes por la robustez de su portafolio de información. En un contexto donde la Asociación de Bancos de México (ABM) impulsa nuevos mecanismos para el intercambio de datos sensibles, la propuesta de Círculo de Crédito se alinea con las necesidades urgentes del sector.
Prevención de Lavado de Dinero (PLD) en Tiempo Real
Uno de los puntos que generó mayor conversación entre los directivos financieros fue su herramienta especializada en Prevención de Lavado de Dinero (PLD). Esta solución destaca por su capacidad de integración y respuesta inmediata, características críticas para las operaciones modernas.
- Validación mediante APIs: La herramienta permite una consulta ágil y automatizada, facilitando que las instituciones validen a sus clientes en tiempo real sin entorpecer la experiencia del usuario.
- Cobertura de Listas Internacionales y Locales: El sistema integra bases de datos de alto perfil, incluyendo:
- Personas Políticamente Expuestas (PEPs).
- Listas de la DEA y la Fiscalía.
- Listados de la OFAC (Office of Foreign Assets Control).
Esta tecnología no solo responde a una obligación regulatoria, sino que se convierte en una ventaja competitiva para las empresas que buscan mitigar riesgos reputacionales y operativos en un ecosistema financiero cada vez más interconectado.
Fuentes
Reus, J. L. (2026, 24 marzo). ¿Más derrames petroleros a la vista? El Financiero. https://www.elfinanciero.com.mx/opinion/jeanette-leyva/2026/03/24/mas-derrames-petroleros-a-la-vista/#:~:text=Y%20en%20la%20pasada%20Convenci%C3%B3n%20Bancaria%2C%20uno,M%C3%A9xico%20pondr%C3%A1%20en%20marcha%20para%20que%20se
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