Sofipos blindan su operación: instalan comisión para combatir el lavado de dinero
La Asociación Mexicana de Sofipos (AMS) refuerza su estrategia de cumplimiento mediante una nueva comisión de especialistas y la adopción obligatoria de estándares internacionales como las listas OFAC.
En un esfuerzo por fortalecer la integridad del sistema financiero no bancario en México, las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) han dado un paso decisivo en materia de seguridad. La Asociación Mexicana de Sofipos (AMS) anunció la integración de su nueva Comisión de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), un órgano estratégico diseñado para robustecer el monitoreo y la detección de operaciones ilícitas.
Esta comisión está conformada por más de 30 oficiales de cumplimiento, quienes trabajarán de manera permanente en el intercambio de mejores prácticas y el desarrollo de herramientas de inteligencia financiera. El objetivo primordial es elevar la capacidad de respuesta del sector ante riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT).
Alianza estratégica y estándares globales
La iniciativa no es un esfuerzo aislado. Las Sofipos han intensificado su coordinación con actores clave del Estado mexicano, como la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Uno de los pilares de esta nueva etapa es la adopción obligatoria de las listas de la Office of Foreign Assets Control (OFAC) de Estados Unidos. Gracias a un convenio suscrito en 2025, el sector ahora cruza su información con esta base de datos global para identificar a personas o entidades vinculadas con actividades delictivas internacionales como el narcotráfico y el terrorismo.
“La adopción obligatoria de listas OFAC refleja que el sector entiende el momento global y está decidido a elevar sus estándares”, afirmó David Romero Morfín, vicepresidente de la AMS, subrayando que esta medida busca proteger la reputación y la legalidad de las instituciones financieras populares.
Tecnología y Gobierno Corporativo
Para que estas medidas sean efectivas, el sector ha reportado avances significativos en:
Infraestructura tecnológica: Implementación de sistemas de alertamiento temprano.
Gobierno corporativo: Fortalecimiento de los controles internos para asegurar una vigilancia más estricta.
Tipologías de delitos: Desarrollo de modelos específicos para identificar patrones de conducta inusuales en el crédito popular.
Un sector en evolución
Fundada en 2009, la AMS agrupa actualmente a 26 de las 33 Sofipos que operan en el país. Con esta nueva comisión, el gremio reafirma su compromiso de dejar atrás la percepción de vulnerabilidad y posicionarse como un sector regulado, seguro y alineado con las exigencias financieras internacionales, garantizando así la estabilidad de los ahorros de sus clientes
Fuentes:
Estrada, S. (2026e, abril 16). Sofipos instalan comisión de PLD para reforzar monitoreo de operaciones. El Economista. https://www.eleconomista.com.mx/sectorfinanciero/sofipos-instalan-comision-pld-reforzar-monitoreo-operaciones-20260415-808968.html
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