Suplantación de instituciones financieras, otro tipo de fraude en auge

Usan nombres, logotipos y perfiles falsos en redes para enganchar a las personas ofreciéndoles créditos con pocos requisitos, pero les piden depósitos y después desaparecen.

Suplantar la identidad de instituciones financieras, principalmente de sociedades financieras de objeto múltiple (sofomes), es otra modalidad de fraude que está en auge.

Tan sólo en enero, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) detectó 10 casos de este tipo: dos en sociedades financieras populares (sofipos) y ocho en sofomes. De enero a noviembre del 2021, la cifra alcanzó 181.

Para ello, los delincuentes crean páginas falsas de las entidades financieras, ya sea en web, Facebook y otras redes sociales, con las que enganchan a las personas ofreciéndoles principalmente créditos con mínimos requisitos. Sin embargo, antes de gestionarlo les piden un depósito para después perder contacto.

Los defraudadores también usan direcciones, logotipos, correos electrónicos, teléfonos y números de whatsapp apócrifos, para hacerse pasar por la entidad financiera.

En el portal de fraudes financieros de la Condusef, se detallan algunos casos denunciados de este tipo.

Uno de los más recientes es el que afecta a la Sofom Progreso Económico Eleva. El dato que se tiene registrado como fraudulento es el nombre, que es justamente el mismo, usurpando la razón social registrada en el sistema de la Condusef.

Otro ejemplo reciente registrado en el portal de Condusef, es el referente a la Sofom Target Capital, para lo cual los delincuentes crearon un perfil en Facebook, pero también generaron publicidad falsa, con el mismo fin.

Fuente: El Economista.