Suplantación de identidad y PLD impulsan la demanda de verificación digital en el sector financiero
La consolidación de la apertura de cuentas y contratación de financiamientos a través de canales remotos ha trasladado el principal reto operativo de bancos y empresas del sector fintech hacia la garantía de identidad, en un entorno donde la suplantación y el cumplimiento en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) impulsan la adopción de controles biométricos de mayor especialización técnica.
Evolución del Onboarding Digital y riesgos de identidad sintética
Tras resolver la fase de digitalización orientada a la eliminación de trámites en sucursal, la incorporación de usuarios mediante dispositivos móviles generó un incremento en la sofisticación de las tentativas de suplantación durante el proceso de onboarding inicial (Know Your Customer o KYC).
Jorge Todd Souza, codirector general de Nubarium, señaló que la prioridad original de eliminar la interacción persona a persona dio paso a la necesidad de verificar con precisión la identidad del solicitante en remoto. La validación biométrica se constituye como el filtro primario en los esquemas de conocimiento del cliente para evitar que las entidades financieras incorporen registros con identidades falsas, alteradas o sintéticas, reduciendo paralelamente los riesgos de incumplimiento normativo en prevención de lavado de dinero.
Certificación técnica de pruebas de vida y expansión de infraestructura
Para contrarrestar el uso de fotografías, videos, máscaras o modelos tridimensionales diseñados para evadir los controles informáticos en procesos de autenticación remota, los desarrolladores de tecnología de verificación han enfocado sus inversiones en la obtención de acreditaciones internacionales.
Entre estas certificaciones destaca el estándar iBeta PAD Level 2 (Prueba de Detección de Ataques de Presentación), el cual evalúa de forma técnica la capacidad de los algoritmos biométricos para diferenciar un rostro humano vivo en tiempo real frente a intentos de duplicación física o digital. De acuerdo con directivos de la firma, la demanda por este tipo de infraestructura de verificación continuará al alza en México y América Latina para dar cumplimiento a los requerimientos de auditoría y ciberseguridad exigidos al sector crediticio.
Fuentes:
Estrada, S. (29 de julio de 2026). Suplantación de identidad y PLD impulsan la verificación digital. El Economista. https://www.eleconomista.com.mx/sectorfinanciero/suplantacion-identidad-pld-impulsan-verificacion-digital-20260729-825775.html “Las notas periodísticas referidas en esta sección son citadas conforme al artículo 148 de la Ley Federal del Derecho de Autor. Crevolution Magazine e ICM Consultoría y Capacitación Integral, S.C. realiza análisis y comentarios con fines informativos y de reflexión sectorial, sin ánimo de lucro. Todos los derechos corresponden a sus autores y medios originales”
