GAFI urge al mundo regular criptomonedas: DeFi y NFT
El organismo ha identificado la necesidad de que muchos países fortalezcan su comprensión de riesgos sobre estos instrumentos.
GAFI urge al mundo a regular criptomonedas: DeFi y NFT, amenazas crecientes de lavado
Han pasado tres años desde que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI, por sus siglas en francés) contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, publicó por primera vez una guía para mitigar los riesgos que existen en activos virtuales y proveedores de servicios relacionados con éstos; sin embargo, hasta la fecha el avance de la creación de normas al respecto no es el deseado y, además, se han detectado amenazas crecientes.
Hace algunos días, GAFI publicó un informe sobre el estado de la aplicación de sus estándares al ecosistema de activos virtuales (o criptomonedas), donde destacó los riesgos crecientes en vertientes como las finanzas descentralizadas (DeFi), los tokens no fungibles (NFT) e incluso las billeteras no alojadas.
Respecto al tema de DeFi, GAFI resalta la rápida evolución de este modelo, donde se permite el intercambio de tokens sin intermediarios, pues muchos de sus protocolos operan fuera del perímetro regulatorio, a pesar del llamado para regularlos que ha hecho el organismo internacional, ahora presidido por el singapurense T. Raja Kumar.
De acuerdo con Elliptic firma especializada en el análisis de la tecnología de cadena de bloques (blockchain)., el que la mayoría de los protocolos DeFi estén fuera de los perímetros regulatorios, se abre una vulnerabilidad ante la visión del GAFI, pues “permite a los delincuentes reinar libremente para explotar los servicios de DeFi”.
Asimismo, GAFI destacó el uso de mezcladores dentro del espacio DeFi como método para lavar dinero. En este sentido, Elliptic acotó que se ha identificado que organizaciones, como los piratas informáticos de Corea del Norte, utilizan cada vez estos servicios en un intento de ocultar su actividad ilícita.
Otra de las preocupaciones para GAFI dentro del modelo DeFi, son los crecientes riesgos asociados con la actividad entre cadenas, donde se pueden realizar “saltos en cadena” para dificultar el rastreo de las transacciones.
Elliptic detalla que el “salto en cadena” se trata de la práctica de los delincuentes para intercambiar fondos entre distintos criptoactivos para ofuscar el origen de los recursos.
Otro de los riesgos crecientes que ha detectado GAFI dentro del ecosistema de activos virtuales, tiene que ver con las billeteras no alojadas, es decir, aquellas que permiten a los usuarios realizar transacciones sin la presencia de una entidad que pueda realizar verificaciones como conocimiento del cliente.
Para GAFI, otro riesgo a considerar dentro del ecosistema de los activos virtuales es el de los NFT, pues ante el crecimiento acelerado de este mercado, se presentan desafíos regulatorios debido a que son instrumentos difíciles de clasificar.
Fuente: El Economista.
