Empresas fintech detectan más de 300 operaciones de alerta por indicio antilavado

A partir del 2021, las plataformas reguladas han enviado información que podría ser indicio de blanqueo de capitales.

Conforme avanza el proceso regulatorio de la ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, también conocida como Ley Fintech, comienza a surgir información respecto a las alertas que han detectado las plataformas apegadas a esta normativa y que pudieran ser indicios de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.

De acuerdo con la información de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda, derivadas de las disposiciones de carácter general de la Ley Fintech, publicadas en septiembre del 2018, las plataformas reguladas bajo esta normativa comenzaron a reportar a esta instancia información que pudiera significar indicios de lavado, tal y como lo hace el resto de las entidades del sistema financiero.

Según los datos presentados por la UIF, entre el 2021 y mayo pasado, las plataformas reguladas bajo la Ley Fintech presentaron a esta unidad 308 reportes de operaciones inusuales, que son aquellas que comprenden actividades, conductas o comportamientos que no concuerdan con los antecedentes o actividades conocidas o declaradas por los respectivos Clientes.

Hasta el momento, existen 34 plataformas autorizadas bajo la Ley Fintech, 20 son instituciones de fondos de pago electrónico y 14 de fondeo colectivo, que son las dos figuras principales que regula dicha normativa.

Adicional a los reportes de operaciones inusuales, la UIF recibió en dicho periodo tres reportes de operaciones relevantes de parte de este sector, es decir, aquellas que presentan un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a 7,500 dólares estadounidenses, es decir, los 156,430 pesos, y por ende tienen que ser reportadas.

Fuente: El Economista.