Círculo de Crédito lanza consorcio tecnológico para combatir el lavado de dinero en México
Con el objetivo de fortalecer la seguridad en el sistema financiero mexicano, la Sociedad de Información Crediticia (SIC), Círculo de Crédito, anunció la creación del Consorcio de Prevención de Lavado de Dinero (PLD). Esta nueva plataforma tecnológica permitirá a las instituciones financieras intercambiar información de manera segura para identificar patrones sospechosos y anticipar riesgos de delitos financieros.
Juan Manuel Ruiz Palmieri, director ejecutivo de Círculo de Crédito, destacó que el modelo surge en un momento de estricta vigilancia internacional, impulsada en gran medida por las sanciones recientes de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos. Según el directivo, el enfoque actual debe ir más allá del cumplimiento de reglas básicas, evolucionando hacia el análisis de “redes y contextos” para detectar comportamientos ilícitos de forma sistémica.
Colaboración entre banca y autoridades
El proyecto ha captado el interés de importantes organismos como la Asociación de Bancos de México (ABM) y la Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (Unifimex). Además, se han realizado pruebas piloto con instituciones de renombre como Banco Azteca, BanCoppel, Afirme y Consubanco.
La relevancia de este consorcio radica en su capacidad para facilitar el intercambio de datos entre entidades que manejan millones de clientes, una tarea que anteriormente resultaba compleja y operativa para los grandes bancos.
Una responsabilidad compartida
Ruiz Palmieri enfatizó que la prevención del lavado de dinero (PLD) no debe recaer únicamente en los oficiales de cumplimiento, sino que debe ser una prioridad transversal dentro de toda la estructura organizacional de las empresas financieras.
Con esta infraestructura, Círculo de Crédito busca posicionar a México a la vanguardia en el uso de inteligencia colectiva para mitigar riesgos que afectan la estabilidad del mercado global.
Fuentes:
Estrada, S. (6 de mayo de 2026). Círculo de Crédito impulsa consorcio de datos para reforzar prevención de lavado de dinero. El Economista. https://www.eleconomista.com.mx/sectorfinanciero/circulo-credito-impulsa-consorcio-datos-reforzar-prevencion-lavado-dinero-20260506-812273.html
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